La Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol) alertó que el fraude financiero se ha transformado en una de las amenazas criminales más sofisticadas y de más rápido crecimiento a nivel global, impulsado principalmente por el uso de inteligencia artificial (IA).

El secretario general de Interpol, Valdecy Urquiza, señaló que la combinación de IA, herramientas digitales de bajo costo y cooperación entre redes criminales está provocando lo que calificó como una “industrialización del fraude”.

“Es vital recordar que el costo del delito financiero no es solo dinero: son los ahorros de toda una vida de las personas, su dignidad y, en el peor de los casos, su vida”, afirmó el funcionario.

Fraude ya es parte central del crimen organizado

De acuerdo con el Informe Global de Evaluación de Amenazas sobre Fraude Financiero 2026, el fraude ya no es una actividad marginal, sino un fenómeno central dentro de la criminalidad organizada.

El documento advierte que estas redes tienen vínculos cada vez más estrechos con delitos como el tráfico de personas, el cibercrimen y otras actividades ilícitas.

Además, el uso de inteligencia artificial permite a los delincuentes automatizar estafas completas, desde la recopilación de información de las víctimas hasta las demandas de rescate o pagos fraudulentos.

Sextorsión y estafas románticas en aumento

El informe también destaca el crecimiento de la sextorsión, una modalidad que cada vez se integra más en estafas de romance e inversiones falsas.

Los delincuentes utilizan guiones automatizados y contenido generado por inteligencia artificial, lo que les permite contactar a miles de víctimas simultáneamente y aumentar la eficacia de sus fraudes.

Según el reporte, este tipo de delitos puede resultar hasta 4,5 veces más rentable que los métodos criminales tradicionales.

Redes criminales y financiamiento ilegal

Interpol también detectó que organizaciones criminales están colaborando con grupos especializados en blanqueo de capitales, compartiendo tecnología, plataformas y conocimientos para expandir sus operaciones a escala global.

En algunas regiones de África, incluso grupos terroristas han comenzado a financiarse mediante estafas, especialmente aquellas relacionadas con criptomonedas.

Centros de estafas con víctimas de trata

El informe alerta sobre la expansión de los llamados “centros de estafa”, instalaciones donde miles de personas son obligadas a participar en fraudes en línea.

Muchas de estas personas son víctimas de trata de personas, forzadas por organizaciones criminales a realizar estafas digitales dirigidas a usuarios en distintos países.

Mayor cooperación policial internacional

Frente a este escenario, Interpol destacó un aumento en la cooperación policial internacional para combatir este tipo de delitos.

Desde 2024, las notificaciones relacionadas con fraude emitidas por Interpol aumentaron un 54 %, mientras que la organización ha apoyado más de 1.500 investigaciones transnacionales, vinculadas a pérdidas estimadas en 1.100 millones de dólares.

Para reforzar la lucha contra estas redes, Interpol anunció la creación de un equipo internacional especializado, financiado por el Ministerio del Interior del Reino Unido, con el objetivo de combatir el fraude financiero, el cibercrimen y la trata de personas.

La organización, con sede en Lyon (Francia), advirtió que la evolución tecnológica del crimen exige una respuesta global más coordinada para frenar el crecimiento del fraude digital en el mundo.